Hay varias formas de diversificar y proteger tu portafolio, una de las más comunes y más conocidas son los Fondos de inversión ofrecidos por entidades bancarias y financieras, una opción más familiar son las acciones que transan en la bolsa, otros son los Real Estate Investment Trusts y finalmente los Security Tokens. Sin embargo debemos explorar antes de considerar alguna de estas inversiones ¿Cuáles son sus ventajas y desventajas?
Fondos de inversión
Estos fondos reúnen grupos de personas con el objetivo de que inviertan en un conjunto en activos financieros como acciones (renta variable), bonos (renta fija) o activos físicos como inmuebles. La evolución de cada inversión depende del rendimiento de los activos que contiene la totalidad del fondo por el periodo que se pacte.
Esta posibilidad permite que los pequeños inversores accedan a carteras de inversión gestionadas profesionalmente y que luego de haber generado rentabilidad, el valor del patrimonio valorado se divida entre el número de participantes. Sin embargo, existen algunas limitaciones para los inversionistas que optan por esta alternativa como períodos mínimos de permanencia, montos mínimos de inversión muy altos y comisiones altas por el manejo de la cartera.
REITS
Por otro lado también existen los fondos de inversión inmobiliarios, conocidos como REITs que hacen referencia a Real Estate Investment Trusts. Son sociedades de inversión que reportan ingresos provenientes de las rentas de las propiedades y generan ingresos pasivos. Existen dos tipos de REITs, los públicos y los privados.
- Los REITs públicos se transan en bolsa, por lo que cualquier persona puede comprar fracciones de acciones de dichos fondos. Sin embargo, sus retornos suelen ser más bajos que los del mercado y deben estar ligados a un asesor o comisionista de bolsa.
- Por otro lado, los fondos privados que no cotizan en bolsa, suelen tener un monto mínimo de ingreso más alto y suelen estar ligados a un tiempo mínimo de inversión ya que no existen mercados secundarios donde se comercialicen este tipo de activos.
Una ventaja que ofrece este tipo de portafolios inmobiliarios es que son administrados por un tercero y pueden considerarse como una inversión de ingreso pasivo. Sin embargo, sus desventajas principales son los altos montos de entrada y los costos de comisión y corretaje.
Acciones
Otro ejemplo de inversiones en el mercado financiero es la compra de acciones. Estas son títulos valores sobre el patrimonio de una sociedad. Su posesión representa un derecho de propiedad y el control de un determinado porcentaje del total de la empresa. Se clasifica como una inversión de renta variable ya que depende de los resultados del negocio y no tiene ningún retorno fijo establecido. Normalmente las acciones son transmisibles sin ninguna restricción; es decir, de manera libre.
Las acciones tienen un comportamiento mucho más volátil. Este riesgo se debe a que se ven directamente afectadas por las decisiones del gobierno, por la inflación, las decisiones de la empresa, y los cambios en el entorno.
Security tokens
La venta de real estate tokens es una de las últimas oportunidades que se tienen en el mercado de inversión inmobiliario. Esta moneda está regida por un contrato inteligente que le otorga a su propietario los mismos derechos y obligaciones que una acción convencional, pero con un respaldo en un activo físico.
Al comprar, un inversionista intercambia dinero por tokens que representan fracciones de un activo, como por ejemplo un inmueble. Son instrumentos financieros fungibles, osea divisibles y negociables con un valor monetario asociado. La oferta de estos tokens se ejecutan en redes de blockchain, que están activas 24/7 a diferencia de la bolsa de valores. Esto permite mayor exposición en cuestión a la oferta, que reduce el tiempo de compra y venta de este activo.
El sector inmobiliario es uno de los más estables a nivel mundial y suele verse afectado por agentes externos de forma muy leve y retardada. La oportunidad de invertir en bienes raíces y en blockchain es un valor agregado que disminuye tiempos y costos, siendo una inversión muy atractiva para quienes quieren invertir desde montos más bajos. En el caso de BRET Real Estate Tokenization, puedes invertir en propiedades desde solo $100 dólares.
Según la necesidad de cada inversionista, el perfil de riesgo de su cartera y el plazo esperado de retorno, se puede elegir cuál es la mejor opción. Sin duda se debe considerar la compra de security tokens como una alternativa más estable y eficiente.
En el siguiente vídeo te enseñamos cómo iniciar tu proceso de inversión en la primera unidad tokenizada de Miami.
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